Geldwäscherei und Verifizierung

Wir führen jeden Spielerprozess nach den Regeln unserer Curaçao eGaming Lizenz (Nummer 8048/JAZ2023-045) durch. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welche Dokumente verlangen, wie lange die Prüfung dauert und was passiert, wenn ein Nachweis fehlt.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir aktiv. Unsere Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Nummer 8048/JAZ2023-045) verpflichtet uns zu einem geschlossenen AML-Programm, das alle Zahlungen auf unserer Plattform erfasst. Deloro Entertainment N.V. als Betreiberin trägt die Gesamtverantwortung für dessen Umsetzung.

Unser Programm umfasst die Kundenidentifikation (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die Finanzaufsicht in Curaçao und die Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter. Verdächtige Muster blockieren wir sofort, solange die Prüfung läuft.

Wann wir Sie verifizieren

Die Grundverifizierung Ihrer Identität läuft bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktangaben. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung. Zusätzlich prüfen wir bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen sowie bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern nach.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Original (keine Kopie einer Kopie)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördungskorrespondenz, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Herkunftsnachweis bei erhöhten Beträgen (siehe Abschnitt Herkunft der Mittel)

Ablauf in vier Schritten

Die Bearbeitung dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel 0 bis 24 Stunden. Legible Hochauflösungsfotos beschleunigen den Prozess deutlich. Wir senden Ihnen das Ergebnis per E-Mail und hinterlegen den Status in Ihrem Konto.

• Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kundenkontos hochladen (kein E-Mail-Versand)
• Automatische Vorprüfung durch unser System (Schnittstellenabgleich, Bildqualität, Gültigkeit)
• Manuelle Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung inklusive Sanktionslisten-Abgleich
• Freigabe oder Rückmeldung mit konkreter Nachbesserungsbitte an Sie

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem dedizierten Archiv. Zugriff haben ausschliesslich autorisierte Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Compliance-Abteilung; jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente ohne gesetzliche Grundlage nicht an Dritte weiter.

Herkunft der Mittel

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Diese Prüfung gehört zum AML-Programm unserer Lizenz und betrifft nur wenige Konten, aber konsequent.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsbelege oder Erbschaftsdokumente. Der Nachweis muss in einem sinnvollen Verhältnis zum eingezahlten Betrag und zu Ihrer Spielerhistorie stehen.

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmittel und Quell- bzw. Zielkonten mit Ihrem Spielerprofil ab. Weicht ein Vorgang ab, stoppt die Bearbeitung bis zur Klärung.

Auszahlungen erfolgen nach Möglichkeit über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Gewinne ab 20 CHF Auszahlungssumme können Sie anfordern; das Tageslimit liegt bei 5.000 CHF, das Monatslimit bei 20.000 CHF. Bearbeitungszeit: 0 bis 24 Stunden, ohne Gebühren.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder sind ungültig, pausieren wir die Auszahlung; eingezahltes Guthaben bleibt dabei in Ihrem Konto. Sie erhalten von uns eine konkrete Frist und Angabe, welche Unterlage fehlt. Nach Fristablauf ohne Reaktion sperren wir das Konto vorübergehend.

Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder begründetem Verdacht auf Geldwäscherei schliessen wir das Konto endgültig, verwahren den Saldo bis zur behördlichen Klärung und melden den Vorgang der Finanzaufsicht in Curaçao. Ihnen steht in solchen Fällen das Beschwerderecht bei der Lizenzbehörde zu.

Wie lange wir Dokumente speichern

KYC-Unterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz mindestens 5 Jahre auf, gerechnet ab Kontoschliessung. Danach löschen wir die Dokumente sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Grund für die Frist sind mögliche behördliche Nachfragen und Meldungen; sie dient nicht dem Marketing.

Fragen zur Verifizierung beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder an [email protected].

Häufige Fragen zu Deloro Casino

Wann muss ich mich beim Deloro Casino verifizieren?

Die Grunddaten prüfen wir bei der Registrierung, die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellwerten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten bearbeiten wir Ihre Prüfung innerhalb von 0 bis 24 Stunden.

Welche Dokumente brauche ich?

Einen gültigen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate) und je nach Zahlungsmethode einen Nachweis des Karten- oder Wallet-Eigentums.

Woran kenne ich eine Aufforderung zur Verifizierung?

Verifizierungsaufforderungen erscheinen nur in Ihrem eingeloggten Kundenkonto oder über unsere offizielle E-Mail-Adresse. Wir fordern Dokumente niemals per Live-Chat-Link oder Telefon an.

Muss ich immer über dieselbe Methode auszahlen?

Ja, nach Möglichkeit folgt die Auszahlung dem Zahlungsmittel der Einzahlung (Same-Method-Regel). Steht dieses nicht mehr zur Verfügung, klären wir mit Ihnen eine dokumentierte Alternative.